4. Compliance
Die Vergangenheit hat gezeigt, dass insbesondere Kryptowährungen für Geldwäsche missbraucht wurden. Ein sensibles Thema für Banken, wurden sie doch in der Vergangenheit mit hohen Geldstrafen wegen Compliance-Vorschriften belegt. Um bestehende Know-Your-Customer- und Anti-Geldwäsche- (Anti Money Laundering (AML)) Vorschriften einzuhalten, sollten Banken Blockchain Analytics Tools einsetzen, die sie bei der Aufklärung der Mittelherkunft und -verwendung sowie dem Krypto-Monitoring unterstützen.
5. Vertrauen bei Anlegern
Token waren, wie bereits ausgeführt, Opfer von Hackerangriffen und Geldwäsche, weshalb sie viele Anleger als zu risikoreich oder unseriös einstufen. Diesem Umstand können Banken begegnen, indem sie sich im Rahmen der Prüfung ihres Jahresabschlusses die Sicherheit ihrer Verwahrlösung und ihrer Compliance von einer Wirtschaftsprüfungsgesellschaft testieren lassen. Entsprechende Prüfungsstandards etablieren sich derzeit am Markt.
Fazit und Ausblick
Zusammenfassend gibt es aus Bankensicht schlüssige Argumente, die Verwahrung von Kryptowerten anzubieten. Dafür sprechen die Unterstützung durch die Bundesregierung und eine zunehmende Relevanz des Themas, sowie eine steigende Nachfrage auf Investorenseite nach sicheren Verwahrmethoden für Token als neue Asset-Klasse. Zudem könnte sich durch den „First Mover Advantage“ eine „Winner Takes It All“-Situation ergeben, also die Herausbildung einer dominierenden Marktposition für den/die ersten relevanten Marktteilnehmer, die das nötige Kundenvertrauen gewinnt. Am Bankenmarkt lassen sich bereits erste Teilnehmer beobachten, die das Kryptoverwahrgeschäft schon ab 2020 anbieten möchten, darunter die Solaris Bank.
Banken stehen vor einem großen Zukunftsmarkt mit vielen Chancen und Ertragspotenzialen, in dem noch nicht alle Tortenstücke verteilt sind. Hierbei sind mannigfaltige Herausforderungen zu betrachten. Unser funktionsübergreifender Ansatz deckt alle entscheidenden Teilbereiche ab: Technologie, Geschäftsprozesse, Einrichtung des Ökosystems, Rechnungslegung sowie Regulierung. Zudem stehen wir mit wichtigen Börsen und Regulatoren im regelmäßigen Austausch. Sofern Sie noch nicht aktiv sind, sprechen Sie uns an.
Über die Autoren:
Sven Buschke ist Senior-Manager bei Deloitte in der Finanzdienstleistungsbranche. Er verfügt über eine lange Projekthistorie und hat länderübergreifende Transformationsprojekte geleitet. Zusammen mit dem Deloitte-Blockchain-Institut erarbeitet er Anwendungsmöglichkeiten und Geschäftsmodelle im Blockchain-Umfeld.
Amadeus Maximilian Gryger ist Consultant im Bereich Banking Operations von Deloitte Consulting in Deutschland. Er hat mehrere Projekte durchgeführt, die sich insbesondere mit Effizienzsteigerung und Regulierung bei Finanzinstituten befasst haben. Darüber hinaus verfügt er über fundierte Kenntnisse in den Bereichen Security Token Offerings, digitale Wertpapiere/Assets und Finance.