Vermögensverwaltung – und sonst so? Wie sich Deutschlands Private Wealth Manager differenzieren wollen
Die Skyline von Frankfurt am Main, vor denen Pflanzen auffällig blühen: Auch die Banken in der Mainmetropole und am restlichen Markt wollen den Kunden ins Auge stechen. Foto: Imago Images / greatif
Hypovereinsbank
Was sind die für ihr Institut wesentlichen Hebel zur Differenzierung im Wettbewerb?
Kahl: Für uns steht der Kunde und seine Familie immer im Zentrum. Mit unserem 360°-Beratungsansatz beziehen wir alle Vermögensbestandteile in eine ganzheitliche Finanz- und Vermögensplanung ein, die weit über klassische Wertpapier- oder Immobilienanlagen hinausgeht. Darüber hinaus schätzen unsere vermögenden Kunden unser hochwertiges Produktportfolios – von sehr komplexen M&A Beratungsdienstleistungen, zusammen mit den Firmenkundenkollegen, bis hin zu Lösungen einer klassischen Privatbank, wie der vielfach ausgezeichneten Vermögensverwaltung.
Wie schwer oder einfach ist die Differenzierung über die Kerndienstleistung Vermögensverwaltung?
Kahl: Im Wealth Management & Private Banking macht eine gut durchdachte Strategie den Unterschied. Daher ist die Vermögensverwaltung ein zentraler Bestandteil unseres Angebots – und das schon seit vielen Jahren. Allein mit der nachhaltigen Vermögensverwaltung haben wir mehr als 15 Jahre Erfahrung.
Wie schwer oder einfach ist die Kostendurchsetzung bei der Kerndienstleistung Vermögensverwaltung?
Kahl: Qualität und Differenzierung spielen hier eine Rolle. Unsere Kunden erhalten unsere Vermögensverwaltung zu einem fairen Preis.
Welche Dienstleistungen bieten Sie neben der Vermögensverwaltung und klassischen Dienstleistungen wie Nachfolge- oder Finanzplanung Kundinnen und Kunden noch an, um sich differenzieren zu können?
Kahl: Neben der Vermögensverwaltung bieten wir mit HVB One Wealth die führende daten- und technologiebasierte Anlageberatung an. HVB OneWealth bietet eine gesamtheitliche Portfolioberatung unter Verwendung eines Portfolio- & Risikoanalysetools an. Die Portfolio- und Risikoanalyse ermöglicht es, genau zu verstehen, welche Zusammenhänge und Entscheidungen sich wie auf Ihre gesamte Geldanlage auswirken. Zudem haben wir für unsere unternehmerisch geprägten Kunden unser Angebot für Lösungen aus dem Bereich Private Markets, wie zum Beispiel Private Equity Fonds sowie Direktinvestments in nicht börsennotierte Unternehmen, deutlich ausgebaut.
Wie verändert sich die Relevanz von anderen Dienstleistungen im Vergleich zur Vermögensverwaltung?
Kahl: Generationenübergreifende Lösungen für die ganze Familie spielen im Wealth Management und Private Banking eine wichtige Rolle. Daher haben wir für alle Bedarfe neben unseren Generalisten auch Spezialisten. Unsere Vermögensnachfolgeplaner beispielsweise unterstützen unsere Kunden bei den Themen Erben und Vererben, finanzielle Vorsorge oder auch bei einer Stiftungsgründung.
Inwiefern sind in den vergangenen Jahren Dienstleistungen hinzukommen? Welche waren das?
Kahl: Das Thema Nachhaltigkeit beschäftigt unsere Kunden nach wie vor sehr. Daher haben wir zuletzt das Sustainable Investment Office gegründet. Hier können sich unsere hochvermögenden Kunden zu einer Nachhaltigkeitsstrategie für das Familienvermögen beraten lassen. Aktuelle Themen wie Impact Investing, CO2-Footprintanalysen oder Carbon-Offsetting-Programme beziehen wir dabei mit ein.
Wie schwer oder einfach ist die Kostendurchsetzung bei anderen Dienstleistungen?
Kahl: Auch hier kommt es auf die Qualität und Differenzierung an. Das HVB Sustainable Investment Office ist ein gutes Beispiel. Wir haben mit dem Team ein Angebot, das eine Besonderheit am deutschen Markt ist. Diese Qualität und Differenzierung schätzen unsere Kunden und für diese Leistung sind sie bereit, einen fairen Preis zu bezahlen.