Vermögensberater im Wandel
Die Rolle des Vermögensberaters verändert sich stetig. Moderne Technologien und Instrumente stellen ihn vor immer neue Herausforderungen. Sein eigener Wert und der Mehrwert seiner Beratung werden sich zukünftig anders bemessen lassen.
Dennoch sehen Berater den größten Mehrwert ihrer Arbeit darin, ihren Kunden dauerhaft den Zugang zu qualifizierten Fachleuten zu verschaffen. Die Mehrheit der Kunden – über alle Altersklassen hinweg – bewertet dagegen Stärke und Breite des digitalen Angebots als wichtigste Funktion von Wealth-Management-Beratung. Die unterschiedliche Wahrnehmung wird umso größer, je jünger die Kunden sind.
Den Studienautoren zufolge wird die zunehmende Digitalisierung der Kundenbeziehungen den Berater nicht komplett obsolet machen. Dennoch sei es notwendig, die Qualitäten zertifizierter Vermögensberater neu zu bewerten. Diejenigen Berater, die flexibel neue Technologien einsetzen sowie technisches Fachwissen und emotionale Intelligenz vereinbaren, hätten in Zukunft die besten Chancen auf erfolgreiche Kundenbeziehungen.
Weiterhin hat das CFA Institute die Vermögenden nach der zukünftigen Bedeutung von qualifizierten Vermögensberatern befragt. Mehr als die Hälfte der Teilnehmer ist der Meinung, dass sich in den nächsten fünf Jahren deren Bedeutung verändern wird. Bei den unter 35-Jährigen steigt die Quote auf mehr als 90 Prozent an.
Zukünftige Bedeutung von professioneller Vermögensberatung
