Das CFA Institute hat 4.000 vermögende Privatkunden befragt, worin der Mehrwert von Wealth-Management-Beratung besteht. Die Studienautoren wollten verstehen, was aus Sicht der Vermögenden die wertvollsten Eigenschaften von Vermögensberatern sind und die Unterschiede zwischen qualifizierter und nicht zertifizierter Beratung aufzeigen. Zudem sollten 1.370 Finanzberater die zukünftige Beziehung zu ihren Kunden einschätzen.
Den Ergebnissen zufolge zeigt sich im Verständnis praktischer Fähigkeiten und externer Einflüsse auf das Vermögen die Qualität des Wealth-Management-Beraters. Vermögende wollen mit Beratern zusammenarbeiten, die die Feinheiten bei Entscheidungsfindungen verstehen und die Wege zu fundierten Erträge finden. Das CFA Institute ist eine weltweit gemeinnützige Organisation von Finanzanalysten und vergibt als Zertifizierungsstelle den Titel Chartered Financial Analyst (CFA).
Gründe für den Verzicht auf Vermögensberatung
Frage an vermögende Privatkunden: Warum sind Sie derzeit nicht auf der Suche nach Beratung durch eine Vermögensberatungsgesellschaft oder einen Fachberater?Quelle: CFA Institute
Mehr als 1.000 der befragten Vermögenden nehmen Wealth-Management-Beratung überhaupt nicht in Anspruch. 40 Prozent derjenigen, die auf die Zusammenarbeit mit einem Berater verzichten, zweifeln in Anbetracht der Kosten am Mehrwert der Dienstleistungen. Weitere 32 Prozent der Verweigerer sind der Meinung, dass die Anbieter nicht in ihrem Interesse handeln.
Mit 60 Prozent bevorzugt die Mehrheit es, alle Investmententscheidungen bei ihrem Vermögen in Eigenregie zu erledigen. Lediglich 11 Prozent haben bereits schlechte Erfahrung gemacht, weshalb sie auf Wealth-Management-Beratung verzichten.
Gründe für die Suche nach Vermögensberatung
Fragen an vermögende Privatkunden: Inwieweit glauben Sie, dass Ihre Vermögensberater ihr persönliches Vermögensmanagement in jedem der folgenden Bereiche verbessert haben?Quelle: CFA Institute
Mehr als die Hälfte der Kunden mit qualifizierter Vermögensberatung gibt an, dass sich Zeit und Aufwand, ihr Vermögen zu verwalten, durch die Zusammenarbeit deutlich reduziert haben. Bei Kunden ohne zertifizierte Berater sind es 40 Prozent, die so empfinden.
Für 87 Prozent aller Vermögenden liegt der Kern von Wealth Management darin, einen Finanzplan mit konkreten Zielen zu entwickeln und zu verwalten – anstelle der eigentlichen Beratung und dem Verwalten der Investments. Die Zahl der vermögenden Privatkunden mit einem nach CFA-Standards zertifizierten Berater stieg den Angaben zufolge auf 61 Prozent. Dagegen wissen 40 Prozent der Befragten gar nichts über die Referenzen ihres Beraters.