CRM mit Bordmitteln
Die preiswerteste Option ein CRM-System zu betreiben, ist die Nutzung der bestehenden Groupware-Produkte (das heißt Outlook, Notes & Co.). Diese bieten die Möglichkeit, Kontakte, Termine und Aufgaben zu verwalten. Bei entsprechendem Aufsatz funktioniert eine solche Lösung auch in kleinen Teams.
Grundsätzlich nachteilig ist, dass man generell wenige Möglichkeiten zur individuellen Anpassung an eigene Bedürfnisse hat. Dazu fehlen zumeist auch – ohne den Kauf entsprechender Erweiterungen oder Plug-Ins – professionelle CRM-Funktionalitäten wie zum Beispiel das Pipeline- oder Lead-Management.
Großer Pluspunkt ist aber, dass die meisten Vermögensverwalter diese Systeme wahrscheinlich bereits nutzen. Zusatzkosten fallen daher zumeist nicht an. Demgegenüber steht aber der sehr stark reduzierte Funktionsumfang.
Fazit
Für die Auswahl der „richtigen“ Lösung sind aus unserer Sicht vor allem drei Kriterien wichtig:
- Wie viele User sollen das System benutzen?
- Welche Anforderungen soll das System über das bloße Speichern von Kontakten und Terminen hinaus erfüllen?
- Welche Investition will man einmalig und regelmäßig in das System leisten?
Wer große User- und Kundenzahlen und komplexe Anforderungen hat, wird daher an einer professionellen Lösung als Kauf- oder Cloud-Lösung kaum vorbeikommen. Für die Verwalter, die eine mit den gesetzlichen und eigenen Datenschutz-Anforderungen kompatible Lösung finden müssen, dürften aber in den meisten Fällen die Open-Source-Lösungen die günstigste Preis-Leistungs-Relation bieten.
Kleinere Anbieter mit einer überschaubaren Kundenzahl könnten dagegen mit einer Kombination aus MS Outlook und einer maßgeschneiderten Adress-Datenbank eine ideale Lösung finden.
Eine letzte Variante könnte übrigens darin bestehen, die eigene Depotbank zu fragen: häufig bieten diese Portfoliomanagement und CRM-Lösungen ohne Kosten an. Häufig natürlich aber um den Preis, das man alle Kunden dort buchen muss und so wesentliche Daten aus der Hand gibt.
Über die Autoren:
Karsten Junge ist Partner beim Beratungsunternehmen Consileon und dort auf die Themen Wealth Management und Affluent Banking spezialisiert. Kontakt: [email protected]
Ralf Tasak ist Principal bei Consileon und Experte für CRM-Systeme. Zuvor war er bei der Deutschen Bank tätig, unter anderem Fachbereichsleiter Customer & Sales Processes. Kontakt: [email protected]