Elite-Report, Euro-Magazin & Co. Welche Private-Banking-Anbieter die Markttests 2020 gewinnen

Private-Banking-Test des Euro-Magazins 2020

Der diesjährige Private-Banking-Test des Magazins „Euro“ bewertet vier Banken mit der Gesamtnote sehr gut: Die Berenberg Bank, die Bethmann Bank, Merck Finck und die Bank Vontobel. Insgesamt prüft das Magazin 19 Banken und Vermögensverwalter auf Herz und Nieren.

Beim Testfall geht es diesmal um eine Anlagesumme in Höhe von 2 Millionen Euro, die ein Ehepaar nach einer chancenorientierten Strategie angelegt haben will. Die ambitionierte Vorgabe: 5 Prozent Zielrendite bei einer ungefähren Aktienquote von 70 Prozent. Ausschüttungen sind nicht notwendig, aber nachhaltige Kriterien sollen Banken und Vermögensverwalter nach Wunsch der Tester berücksichtigen.

Analysiert wurden die Teilnehmer nach sechs Kriterien: Interaktion (10 Prozent), Ganzheitlichkeit (15 Prozent), Transparenz (15 Prozent), Kosten (20 Prozent), Risikoanalyse (10 Prozent) und Portfoliostruktur (30 Prozent). Bei der Interaktion prüft das Institut für Vermögensaufbau (IVA) etwa, wie schnell und umfassend die Banken auf die Anfrage des Ehepaars reagierten. Beim Punkt Ganzheitlichkeit will das Institut beispielsweise wissen, inwiefern die Banken auf die Wünsche der Testkunden eingingen und ob sie ihre eigene fachliche Eignung glaubwürdig darstellten. Die Portfoliostruktur überprüft das IVA auf ihre plausible Zusammenstellung aus unterschiedlichen Anlageklassen oder ob sie nur teure hauseigene Produkte enthielt.