„Die Rechts- und Steuerberatung ist etwa in der einzelnen Zeitpunktbetrachtung erstklassig. Eine Zeitraumbetrachtung, die die langfristigen finanziellen Folgen der Entscheidungen aufzeigt, können die Anbieter aber oft nicht bieten“, erklärt Mölder den Mehrwert des eigenen Geschäftsmodells.
Als Partner für die einzelnen Anliegen der Kunden fungieren Banken, Vermögensverwalter, Steuerberater oder Anwaltskanzleien. Bei der Vermittlung zu Partnern bleibe Fröhlich Mölder & Kollegen unabhängig, erklären die Unternehmensgründer. Demnach sollen die Kontakte vermittelt werden, die für den entsprechenden Kunden und sein jeweiliges Anliegen potenziell passen. Besonders wichtig sei Fröhlich und Mölder hierbei die Vermeidung von Interessenkonflikten: Bei der Einbindung weiterer Ansprechpartner würden deshalb keine Provisionen an Fröhlich Mölder & Kollegen fließen.
Aktiv zusammengearbeitet haben Fröhlich und Mölder bereits mit knapp zehn verschiedenen Anbietern, mit vielen weiteren sind beide im laufenden Austausch. „Die Entscheidung soll dann beim Kunden bleiben, wir offerieren nur unser Netzwerk“, ordnet Fröhlich ein und ergänzt: „Wir verorten uns selbst im Family-Office-Kontext, ohne wie ein klassisches Family Office Produkte für Kunden auszuwählen.“
Alle Teile der Serie„ Raus aus der Bank“ im Überblick:
- Teil 6: Langjähriger Private Banker der Apobank wählt unternehmerischen Weg
- Teil 5: „Gefunden, wonach ich schon immer gesucht hatte“
- Teil 4: „Bis heute erläutere ich in Erstgesprächen genau diese Punkte“
- Teil 3: „Wir verstehen uns als externer Partner außerhalb der Bank“
- Teil 2: „Wir wollen die Finanzanwälte unserer Kunden sein“
- Teil 1: „Kunden sollen ein Verständnis für ihr modernes Portfolio bekommen“
Das habe einen netten Nebeneffekt, erklärt Mölder: „Unsere Unabhängigkeit macht uns auch für Partner wie Vermögensverwalter oder Banken interessant, weil wir nicht als Konkurrenz auftreten. Es zeigt sich, dass spezialisierte Verwalter oder auch Banken Ihren Kunden gern eine Finanz- und Nachfolgeplanung anbieten würden, dies aber intern nicht darstellen wollen oder können. Hier kommen wir dann ins Spiel.“ Während in den ersten Monaten Kunden noch größtenteils über Direktansprache gewonnen wurden, ist der Austausch mit den Partnern inzwischen intensiver.
Finanzplanung ohne produktgetriebene Anlageberatung
In Sachen Gebühren setzt das Unternehmen auf eine einmalige Honorarvereinbarung, die sich am Umfang und der Komplexität der Finanz- und Nachfolgeplanung orientiert. Aber auch eine weitere Begleitung, beispielsweise in Form regelmäßiger konsolidierter Vermögensübersichten könne Fröhlich Mölder & Kollegen anbieten. Das Unternehmen agiert bundesweit und sieht regionale Schwerpunkte an den drei Standorten Frankfurt am Main, Pforzheim sowie Stuttgart vor. Wichtig ist beiden: „Wer Finanzplanung hört, denkt automatisch an eine produktgetriebene Anlageberatung. Davon unterscheidet sich unsere Dienstleistung jedoch signifikant.“