Investmentperformance bleibt wichtiges Kriterium
Für die meisten deutschen Wealth-Management-Kunden sind weiterhin die Investmentperformance (37 Prozent) und der Zugang zu einer breiten Produktpalette (29 Prozent) die wichtigsten Kriterien bei der Auswahl ihres Vermögensverwalters. Die Kunden sind besonders darauf bedacht, eine hohe Rendite für Ihre Investitionen zu erhalten und legen daher großen Wert auf die Erfolgsbilanz sowie die Produktauswahl ihres Dienstleisters.
Nachholbedarf bei der Performance neuer Anlageklassen
Während die überwiegende Mehrheit der Kunden mit der Performance von klassischen Produkten wie aktiv oder passiv gemanagten Fonds zufrieden ist, gibt es bei neuen Produkten wie ESG-Investments oder Digital Assets noch Verbesserungsbedarf. Denn nur weniger als 50 Prozent der Befragten sind mit dem Angebot und der Investmentperformance dieser Produkte zufrieden.
Besonders kritisch werden die Komplexität und die Volatilität neuerer Anlageklassen und deren Auswirkungen auf die Kundenportfolios betrachtet. Insbesondere UHNW-Kunden (64 Prozent) werten die verstärkte Volatilitätsexposition als Nachteil, während nur 14 Prozent der „Mass Affluent“-Kunden dieser Aussage zustimmen. Nichtsdestotrotz möchte immerhin jeder zehnte deutsche Kunde aufgrund der gestiegenen Produktkomplexität und der womöglich nicht zufriedenstellenden Beratung einen neuen Wealth-Dienstleister aufsuchen.
„Um die Kundenbedürfnisse besser erfüllen zu können, sollten Wealth Manager und Privatbanken neue Anlageklassen und Dienstleistungen ausführlicher und verständlicher erläutern. Kostentransparenz und Produktschulungen sind ein weiterer Hebel“, so Patrick Stöß, Partner EY Deutschland Wealth und Asset Management Consulting Leader. „Darüber hinaus ist es wichtig, dass auch neue Regulierungen, wie zum Beispiel die neue EU-Verordnung Markets in Crypto Assets (MiCA), im Interesse der Kunden umgesetzt werden, um einen echten Mehrwert zu bieten und Vertrauen zu schaffen.“
Bei den Themen, bei denen sich Wealth Management-Kunden Unterstützung von ihrem Wealth Manager oder ihrer Privatbank wünschen, werden der Zugang zu Produktspezialisten (70 Prozent) und die Fähigkeit zur Simulation von Portfoliostrategien (69 Prozent) am häufigsten genannt. 62 Prozent der Befragten wünschen sich mehr Informationen zu ESG-Investments und Sustainable Investing.
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