Ranking der besten Private-Banking-Anbieter „Private Banking ist mehr als der Anlagevorschlag“

Kai Fürderer, Mitglied der Geschäftsführung der Gesellschaft für Qualitätsprüfung

Kai Fürderer, Mitglied der Geschäftsführung der Gesellschaft für Qualitätsprüfung: Der Private-Banking-Test bewertet den Anlagevorschlag der Anbieter in Bezug auf die Umsetzung der Anlagephilosophie. Foto: Fotofabrik

private banking magazin: Herr Fürderer, in Ihrem Private-Banking-Test stellen Sie den Vergleich an zwischen unabhängigen Vermögensverwaltern mit den Private-Banking-Abteilungen der Regionalbanken bundesweit – Was ist das Ziel der Untersuchung?

Kai Fürderer: Unsere Untersuchung geht deutlich über diese Anbietergruppen hinaus: Wir möchten alle in Frage kommenden Dienstleister in einem „Echtfall-Test“ miteinander vergleichen, um die besten Private-Banking-Anbieter zu finden. Das heißt, dass wir unabhängige Vermögensverwalter, Private-Banking-Abteilungen von ausgewählten Regionalbanken, Großbanken und auch Privatbanken im deutschsprachigen Europa einer Analyse unterziehen.

Wie viele Anbieter nehmen am Test teil und wie kam die Teilnehmerliste zustande?

Fürderer: Aktuell planen wir mit 55 Private-Banking-Anbietern. Darin enthalten sind sowohl die Dienstleister, die sich bei uns proaktiv angemeldet haben als auch weitere Banken und Vermögensverwalter, die in anderen Testformaten regelmäßig gut abschneiden. Das gilt nicht zuletzt auch für Top-Anbieter aus unseren früheren Testformaten, die als Titelverteidiger auch gesetzt sind.

Worin unterscheidet sich die Auswertung von anderen Mystery-Shopping-Tests am Markt?

Fürderer: Das Ziel ist es, dass wir für die Anlagesumme von rund 3 Millionen Euro den umfangreichsten Test durchführen. Das gilt sowohl für die untersuchten Anbieter als auch für den Umfang der Qualitätsanalyse. Darüber hinaus liegt unser Schwerpunkt auf umfangreichen Vor-Ort-Gesprächen, die wir mit vermögenden Privatpersonen als Tester durchführen, sodass der Testfall nicht als solcher erkannt werden kann, da wir mit „echten Persönlichkeiten“ arbeiten.

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Der Test ist in mehrere Stufen aufgebaut: Erläutern Sie bitte den konkreten Ablauf?

Fürderer: Unser Fragebogen umfasst drei Hauptkategorien: Zu Beginn führen wir bei jedem Anbieter einen sogenannten Digital-Check durch, um uns einen digitalen Ersteindruck zu verschaffen. Im zweiten Schritt kontaktieren wir jeden Anbieter, um ein Erstgespräch zu führen – entweder telefonisch oder per Video –, bei dem wir sowohl unsere ersten Fragen stellen als auch unsere Erwartungshaltung an ein Vor-Ort-Gespräch deutlich formulieren. Dieses persönliche Beratungsgespräch geht dann auch mit einer Gewichtung von 50 Prozent in die Gesamtbewertung ein.