Die Top-Anbieter des Zweit- oder Vor-Ort-Gesprächs
Mit 50 Prozent Gewichtung die wichtigste Disziplin im Private-Banking-Test 2023 war das Zweit- oder Vor-Ort-Gespräch. Im Fokus stand dabei die Frage, wie die Anbieter die Vorgaben des Testkunden konkret umsetzten und den Zielkonflikt zwischen angestrebter Rendite und gewünschter maximaler Aktienquote lösen. „In einigen Fällen fiel uns auf, dass die Ansprechpartner im Erst- und Zweitgespräch nicht identisch waren und dies nicht selten dazu führte, dass die mangelnde Vorbereitung auf das Zweitgespräch schnell auffiel und der neue Gesprächspartner dem anderen sehr oft ins Wort gefallen ist“, berichtet Fürderer. „Das ist ein Verhalten, was wahrscheinlich die meisten Interessenten abschreckt.“ In mehr als 50 Prozent der Fälle dauerten die Gespräche länger als zwei Stunden.
Die größten Unterschiede in dieser Kategorie waren folgende:
- Umgang, Ansprache und Visualisierung mit dem oben genannten Zielkonflikt in Verbindung mit einer konkreten Handlungsempfehlung
- Ein konkreter Vorschlag für das Portfolio am „Tag 1“ – unter anderem zur Verdeutlichung der operativen Vorgehensweise und der eigenen Überzeugung und der Stärken im Asset Management
- Verständliche und verbindliche Vorstellung einer konkreten Vermögensverwaltungsgebühr
- Die Aushändigung eines „Muster-VV-Vertrags“
- Erhaltene Unterlagen und das Engagement im Nachgang des Zweitgesprächs
- Zu oft lagen selbst am Ende nicht alle Kontaktdaten vor (aus der Auswahl von Adresse, Festnetz, Mobilnummer und Mailadresse)
Diese Anbieter erreichten im Zweit- oder Vor-Ort-Gespräch mindestens eine 2,0 als Note: