Anlageentscheidungen und Kundenberater
Laut der Umfrage treffen rund 30 bis 40 Prozent ihre Anlageentscheidungen immer in Absprache mit dem eigenen Kundenberater. 40 bis 60 Prozent gaben hingegen an, Anlageentscheidungen bisweilen auch ohne Kundenberater zu treffen.
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Treffen von Anlageentscheidungen
Grafik: Wie Anleger ihre Entscheidungen in den drei Ländern Deutschland, Österreich und Schweiz
Die Neigung, den Anlageentscheid auch ohne Kundenberater zu treffen, ist bei Männern gegenüber Frauen höher. Auch risikofreudige Befragte weisen gegenüber Risikoabgeneigten und Risikoneutralen eine diesbezügliche erhöhte Neigung auf.
Beurteilung Kundenberater
Obwohl nur weniger als die Hälfte der Private-Banking-Kunden von ihrem Kundenberater begeistert sind, zeigt sich eine gesamthaft gute Beurteilung der Berater. Hohe Zustimmungswerte resultieren bei den Aspekten Bedürfnisverständnis, Sympathie und Kompetenz.
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Über die Studie:
Im Auftrag der LGT führte die Abteilung für Asset Management der Johannes Kepler Universität Linz unter Leitung von Professor Teodoro Cocca im Januar 2016 eine Befragung zum Anlageverhalten von Private-Banking-Kunden in Deutschland, Österreich und der Schweiz durch. Insgesamt wurden 369 Personen befragt (in Deutschland 100, in Österreich 114 und in der Schweiz 155 Personen). Zentrales Kriterium für die Teilnahme an der Befragung war das frei verfügbare Anlagevermögen: in Deutschland und Österreich mehr als 500.000 Euro und in der Schweiz mehr als 900.000 Franken.