Zum Investieren gehören auch die Themen Risikomanagement und Transparenz. Bietet Solidvest dazu etwas?
Pfaller: Neben den Investmentlösungen bieten wir unseren Kunden eine kontinuierliche Portfolioüberwachung sowie permanente Transparenz. Stichwort: Risikosteuerung. Wir übernehmen also auch alle erforderlichen Anpassungen wie Käufe und Verkäufe von Einzeltiteln. Unsere Anleger können rund um die Uhr ihr Depot einsehen und die Performance, Portfoliozusammensetzung und getätigte Transaktionen beobachten. Ein- oder Auszahlung können sie mit wenigen Klicks veranlassen.
Fast jeder Kunde dürfte aufgrund der Kombination von Risikoprofil, bevorzugten Investment-Themen und verschiedenen Investments über die Zeit ein individuelles Depot haben. Ist Rechen-Power damit ein größeres Thema eines solchen Ansatzes?
Pfaller: Mit moderner Hardware ist die Überwachung der einzelnen Portfolios relativ einfach möglich. Ziel dabei ist, dass wir die Kundenportfolios standardisiert, aber dennoch individuell managen. Durch regelmäßiges Rebalancing stellen wir sicher, dass die Portfolios immer wie vereinbart an unseren Strategien ausgerichtet werden.
Im Online-Geschäft geht es unter anderem um den Convenience-Faktor. Wie geduldig muss ein Interessent sein, bis er es bei Solidvest zum Kunden geschafft hat?
Pfaller: Da Geldanlage wie bereits erwähnt sehr viel mit Vertrauen zu tun hat, haben Interessenten auf unserer Homepage auch die Möglichkeit, sich zunächst einmal mit unseren Anlagestrategien vertraut zu machen. So kann jeder unsere Leistungen kennenlernen – inklusive Wohlfühlfaktor. Auf der Website können dann die für den Kontoeröffnungsvertrag nötigen Daten, etwa zu Risikoprofil und Anlagepräferenzen, eingegeben werden. Schließlich leiten wir den Interessenten zum etablierten Post-Ident-Verfahren weiter, wo er bequem online anhand seines Ausweises identifiziert wird. Alternativ besteht die Möglichkeit, sich in einer Postfiliale zu identifizieren. Kurzum: Wir haben den Prozess so komfortabel wie möglich gestaltet. Man kann in rund 30 Minuten Kunde werden.
Was sind die nächsten Schritte für Solidvest?
Pfaller: Wir wollen uns natürlich nicht auf dem aktuellen Stand ausruhen, sondern uns auf allen Ebenen im Sinne unserer Kunden weiter verbessern – sowohl beim Angebot als auch hinsichtlich Optik und Struktur unserer Plattform sowie dem Kunden-Support. Wir setzen unsere Weiterentwicklungen gezielt in der flexiblen Portal-Architektur um: Über die bereits bestehende App haben Anleger auch über ihr Handy jederzeit Zugang zu ihrem Depot, ihrem Postfach und allen Dokumenten. Auch Einzahlungen sind hierüber möglich. Weitere Ausbaustufen folgen, wie etwa personalisierte Push-News zum Depot. Darüber hinaus ist ein Journal geplant. Neben den gängigen Möglichkeiten, telefonisch und per E-Mail mit uns in Kontakt treten zu können, werden wir auch einen Live-Chat anbieten. Zudem können Kunden, die etwa eine Familie gegründet haben, bereits Gemeinschafts- und Minderjährigen-Depots online eröffnen. Demnächst bieten wir auch Sparpläne an.
Die Online-Vermögensverwaltung mit der Möglichkeit, einen Berater zu kontaktieren: Gehört allein der hybriden Beratung die Zukunft?
Pfaller: Grundsätzlich sollten Finanzdienstleister flexibel und agil auf Veränderungen und Marktchancen reagieren können. Dazu gilt es, neue Geschäftsmodelle effizient zu implementieren und zu erproben, wobei die Kunden und ihre Bedürfnisse noch mehr in den Fokus der Geschäftsprozesse rücken. Es wird sicherlich auch weiterhin Kunden geben, die sich mit ihrem Berater treffen oder zumindest mit dem Berater sprechen wollen. Andere Kunden bevorzugen den Service einer gut durchdachten und selbsterklärenden digitalen Lösung. Ein hybrides Modell, das persönliche Beratung und digitale Möglichkeiten kombiniert ist daher sicherlich ein Modell der Zukunft.
Über den Interviewten:
Klaus Pfaller leitet Solidvest und verantwortet unter anderem die Kundenkommunikation und Weiterentwicklung der IT. Der 42-Jährige verfügt über mehrjährige Erfahrung in der Banken- und Vermögensverwalter-Branche.