Im Mai 2017 startete Solidvest als erste einzeltitelbasierte Online-Vermögensverwaltung Deutschlands. Wie weit sind Sie bei Kundenzahl und anvertrauten Kundengeldern seitdem gekommen?
Pfaller: Wir gewinnen täglich rund 70.000 Euro an Neukundengeldern und verwalten aktuell mehr als 20 Millionen Euro.
Was waren die Herausforderungen beim Aufsetzen von Solidvest?
Pfaller: Der Weg von der Idee bis zur Umsetzung war nicht immer leicht, aber sehr lehrreich. Immerhin galt es, das anspruchsvolle Asset Management von DJE konsequent zu digitalisieren. Eine der größten Hürden war sicherlich die Verdichtung des umfassenden Markt- und Kundenwissens sowie typische Anlegerinteressen in ein klares Raster von vier Anlagestrategien zu gießen. Eine weitere Herausforderung war die tägliche Überwachung vieler unterschiedlicher Kundendepots, um jederzeit reagieren zu können.
Und an der Schnittstelle zum Kunden?
Pfaller: Das Ergebnis mit wenigen Schritten zur Online-Depoteröffnung und die hohe Zufriedenheit der Bestandskunden zeigen uns, dass diese Standardisierung so bedarfsgerecht wie praxistauglich ist. Aufgrund der generellen Anforderungen an digitale Plattformen – einfach, jederzeit zugänglich – war es uns wichtig, die Komplexität zu verringern, gleichzeitig aber die Transparenz und Erlebbarkeit zu erhöhen. Zugegebenermaßen fehlt im Vergleich zu einer klassischen Vermögensverwaltung bei einer digitalen Variante zweifelsfrei der persönliche Kontakt. Umso wichtiger ist es, auch online Vertrauen, Erfahrung und einen gewissen Wohlfühlfaktor zu schaffen – und zwar ohne sich persönlich gegenüberzusitzen.
Und womit gelingt das am besten?
Pfaller: Zum Beispiel telefonisch. Wir haben einen sehr kompetenten Kundenservice, der direkt bei uns angesiedelt ist. Wir freuen uns über jeden Anruf, unterstützen gezielt. Und unabhängig von unserer einfachen Online-Depoteröffnung: Rund 50 Prozent unserer Kunden rufen uns an, bevor sie bei uns die Vermögensverwaltung abschließen. Letztendlich entscheidend ist aber ohnehin die Performance des Depots.
Wie weit können Kunden ihr Portfolio noch beeinflussen?
Pfaller: Bei Solidvest kann jeder aus besagten vier Anlagestrategien wählen, nachdem wir vorab deren individuelle Chance-Risiko-Neigung sowie Risikopräferenz ermittelt haben. Generell besteht ein Portfolio aus etwa 30 Aktientiteln und bis zu 20 verschiedenen Anleihen weltweit. Über den Online-Konfigurator kann jeder Kunde zusätzlich eigene Investitionsschwerpunkte setzen, um dabei zum Beispiel Themen wie „Digitales Leben und Innovation“ oder „Marken und Luxus“ stärker im Portfolio abzudecken.