Niemand kann sich dem Ansturm der Digitalisierung entziehen. Weltweit werden digitale Informationen genutzt, um wirtschaftlich effizienter zu arbeiten. So wachsen auch digitale Finanzdienstleistungen und die damit erzielten Gewinne im Fintech-Sektor. Die Verbreitung neuer Technologien öffnet die Finanzwelt insbesondere für diejenigen, die bisher vom System ausgeschlossen waren. In Indonesien zum Beispiel verfügt etwa die Hälfte der erwachsenen Bevölkerung – etwa 90 Millionen Menschen – über keine Bankverbindung, aber 74 Prozent haben über Smartphones Zugang zum Internet.
Unternehmen, die im Bereich des mobilen Bankings tätig sind, insbesondere in den Schwellenländern, bieten daher laut der Studie „Megatrending: Opportunities Ahead“ der Pictet Gruppe hervorragende Investitionschancen. Auch andere elektronische Dienstleistungen, die sich auf das digitale Finanzwesen stützen, wachsen rasant. So nahm etwa der elektronische Handel auf den Philippinen und in Malaysia um 25 beziehungsweise 23 Prozent zu. Wenn Menschen ermutigt werden sollen, mobile Geldkonten zu nutzen, müssen sie davon überzeugt sein, dass ihre persönlichen Daten sicher sind.
Neue Märkte erschließen in unsicheren Zeiten
Im Bereich der Online-Dienste ist Edenred ein gutes Beispiel für einen führenden Anbieter digitaler Mitarbeitervorteile (Sachbezugslösungen) wie Prepaid-Essensprogramme und Mobilitätslösungen. Die Plattform verbindet mehr als 50 Millionen Nutzer und zwei Millionen Händler in 46 Ländern. Edenred ist ein Unternehmen, das neue Märkte für sich entdeckt und seine Nutzer von unsicheren Zeiten profitieren lässt. Aktuell profitiert Edenred zudem von steigenden Kraftstoffpreisen, Löhnen und Zinssätzen.
„Es gibt Spielraum für die Entwicklung verschiedener Dienstleistungen“, sagt Sabrina Khanniche, leitende Wirtschaftswissenschaftlerin bei Pictet Asset Management, und nennt ein weiteres Beispiel: „Ant Financial, ein führendes chinesisches Unternehmen für mobile und Online-Finanzdienstleistungen, begann als Zahlungsdienstleister, bevor es auch digitale Kredite anbot.“ Investoren sollten daher Unternehmen, die in diesem Bereich expandieren oder sich hier neu orientieren, besondere Aufmerksamkeit schenken.
Bereich dezentrale Finanzen vor großem Wachstumsschub
Start-ups in der Welt der Defi (dezentralen Finanzen) bieten ebenfalls interessante Investitionschancen. Dezentrale Finanzen verfolgen das Ziel, Technologien und Prozesse wie Transaktionen in die Hände der einzelnen Akteure zu verlagern, um nicht von zentralen Institutionen abhängig zu sein. „Eine neue Welle innovativer Durchbrüche zeichnet sich ab, die die Welt tiefgreifend verändern könnte“, betont Dong Chen, Leiter der makroökonomischen Forschung in Asien bei Pictet Wealth Management. „Ein gutes Verständnis dieses zukünftigen Innovationstrends ist für jede vorausschauende Anlagestrategie unerlässlich“, so Chen.
Defi-Projekte stecken zwar noch in den Kinderschuhen, werden aber laut der Pictet-Studie im selben Maß an Akzeptanz gewinnen wie das traditionelle Finanzsystem instabiler wird, da die großen Volkswirtschaften ausländische Plattformen zunehmend ablehnen. So haben China, Indien und Russland ihre eigenen Zahlungssysteme, Kreditkarten und Unternehmen geschaffen, anstatt sich auf das internationale Zahlungssystem Swift zu verlassen. Neue Unternehmen nutzen die Chance, sich auf diesem wachsenden Markt zu etablieren. Schließlich geht ein Großteil der Innovationen bei Finanzinstrumenten der letzten Jahre darauf zurück, dass Unternehmen danach streben, ihre Bankfähigkeit zu verbessern und Beschränkungen und Ineffizienzen abzubauen, die kleine und mittlere Unternehmen behindern.
Lesen Sie mehr zu diesem und anderen Trends in der Studie „Megatrending: Opportunities Ahead“. Im Rahmen der Studie hat die Pictet Gruppe die drei globalen Megatrends Ressourcenknappheit, (De-)Globalisierung und Dienstleistungswirtschaft untersucht. Daraus ergeben sich zahlreiche attraktive Ideen für konkrete Investmentansätze. Die komplette Studie finden Sie hier zum Download.