Vielmehr müssen Generationen- und Nachfolgeplanung, Stiftungsmanagement, Testamentsvollstreckung und auch Financial Planning aus einer Hand angeboten werden. Im Sinne einer Make-or-Buy-Entscheidung bietet das Private Banking einzelne Leistungen über den genossenschaftlichen Verbund oder ein Partnernetzwerk aus nationalen und internationalen Spezialisten an. Dazu gehören die individuelle Vermögensverwaltung, spezielle Versicherungslösungen, Immobilienvermittlung und -Bewertung, Family-Office-Dienstleistungen und die umfassende Begleitung bei Unternehmensverkäufen.
Das erweiterte Leistungsspektrum ist das eine. Des Weiteren gilt es im Außenauftritt, dass Kunden das Institut als Anbieter auf Augenhöhe im Wettbewerb wahrnehmen. Dafür änderte die Volksbank Rhein-Ahr-Eifel die Bezeichnung des Bereiches von Vermögensbetreuung in Private Banking und erhöhte die Marketing-Maßnahmen durch Events wie Golfturniere oder auch digitale Experten-Insights.
Im Zuge der Umbenennung wurde zudem eine andere Farbgebung umgesetzt, um den Antritt als Sub-Marke der Volksbank zu unterstützen. Marketings- und Vertriebsmaterialien wurden entsprechend an das neue Layout angepasst.
Organisatorisch richteten die Verantwortlichen die Kapazitäten auf einen Wachstumspfad aus. Die in Teilen bereits vorhandene Spezialisierung auf wohlhabende Privatiers und vermögende Unternehmen und Unternehmerfamilien wurden verstärkt. Die Bank definierte drei Standorte als Kompetenzzentren. Die aktuell 17 Mitarbeiter arbeiten seit Herbst 2019 in Koblenz, Bad Neuenahr-Ahrweiler und Daun für die Kunden in der Region Rhein-Ahr-Eifel-Mosel.
Know-how der Kollegen
Der Anspruch hinsichtlich Fachkompetenz und persönlicher Fähigkeiten im Private Banking ist hoch. Die Mitarbeiter der Altbanken wiesen unterschiedliche Hintergründe und Qualifikationen auf. Umso mehr war allen Beteiligten klar, dass in die Qualifikation des Personals deutlich investiert werden soll. Um ein formal einheitliches Niveau vorzuweisen – auch in Richtung Kunden –, wurde für alle Mitarbeiter im Geschäftsfeld als künftiges Anforderungsniveau der Financial Consultant mit einer wünschenswerten Bereitschaft zur Qualifikation zum Certified Financial Planner beziehungsweise Certified Estate Planner definiert.