Analyse der Gesellschaft für Qualitätsprüfung Das sind die Top-Anbieter aus dem Private-Banking-Test 2022

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Die Top-Anbieter des Zweit- oder Vor-Ort-Gesprächs

Die Königsdisziplin des Private-Banking-Tests 2022 – und deshalb mit 50 Prozent Gewichtung auch die wichtigste Analysekategorie – war das Zweit- oder Vor-Ort-Gespräch. Dabei stand im Fokus, wie die Anbieter die Vorgaben des Testkunden konkret umsetzten. Schließlich lag zwischen angestrebter Rendite und der gewünschten maximalen Aktienquote ein Zielkonflikt vor. Je nach Empfehlung bewerteten die Tester daraufhin einen konkreten Anlagevorschlag in Verbindung mit einem verbindlichen Angebot für die Vermögensverwaltungsgebühr und einem Muster für einen entsprechenden Vertrag. Weitere weiche Faktoren waren die Vervollständigung der Kontaktdaten oder auch die verbindliche Vereinbarung der weiteren Schritte. 

Gerade der Zielkonflikt zwischen Rendite und Aktienquote führte im Zweitgespräch zu erheblichen Unterschieden. So wies laut der Tester fast jeder Gesprächspartner auf die Unvereinbarkeit hin, aber nur die besten Anbieter zeigten einen konkreten Vorschlag auf und belegten mit historischen Renditen die vorgeschlagene Asset Allokation. Zudem rechneten einige Anbieter vor, was die maximale Aktienquote von 50 Prozent als durchschnittliche Rendite nach Kosten aller Voraussicht nach erwirtschaften würde.

Unterschiede gab es zudem bei der Transparenz der gewünschten Unterlagen wie einem Musterportfolio, einem Muster-Vermögensverwaltungsvertrag oder dem verbindlichen Angebot zu den Kosten. Das habe teilweise den Eindruck vermittelt, dass sich einige Anbieter nicht wirklich gut auf den Gesprächstermin vor Ort vorbereitet hatten oder die Unterlagen in einem Folgetermin mitgebracht hätten.

Diese Anbieter erreichten im Zweit- oder Vor-Ort-Gespräch mindestens eine 2,0 als Note: