Kategorie: Beratungsgespräch
In der Kategorie „Beratungsgespräch“ gab es insgesamt 45 Punkte zu holen. 30 Punkte beziehungsweise die Note 3+ mussten die getesteten Banken und Vermögensverwalter mindestens erzielen, um in den weiteren Kategorien überhaupt getestet zu werden. Mit 37 Häusern schafften das 2017 vier weniger als im Vorjahr.
Bewertet wurde einerseits der vom jeweiligen Institut verantwortete Beratungsrahmen wie beispielsweise die Prozesssicherheit. Andererseits natürlich der Berater selbst und hier sowohl dessen emotionale als auch die fachliche Kompetenz: Geht er auf Wünsche und Bedürfnisse des Kunden ein? Bewertet er dessen Situation vollständig? Entwickelt er Lösungsvorschläge im Gespräch?
Die Tester erlebten bei diesem Punkt nach eigenem Bekunden eine ganze Reihe fachlich anspruchsvoller Gespräche, wobei die Anbieter die Chance, dem Kunden das Für und Wider seiner Strategie darzulegen, jedoch selten nutzten. Nur in sechs Fällen spricht der Report von einer optimal aufeinander abgestimmten Beratung.