Fuchs-Report, Euro-Magazin & Co. Das sind die Gewinner der Mystery-Shopping-Tests 2018

Private-Banking-Test des Euro-Magazins 2018

Auch für den 11. Private-Banking-Test schickte die Redaktion des „Euro“ in diesem Jahr wieder vermeintliche Kunden inkognito zu 19 Banken. Sie hatten die folgende Frage im Gepäck: Wie soll man drei Millionen Euro anlegen, die einem aus dem Verkauf einer Immobilie zufließen? Unter den vermeintlichen Kunden befanden sich, wie schon in der Vergangenheit, nicht nur einfache Testkäufer, sondern auch ausgewiesene Branchenkenner. Eine Testkundin, die in Deutschland und der Schweiz lebt, gibt es laut „Euro“ wirklich. Ebenso das Family Office, das in Auftrag des Magazins bei den Banken vorstellig wurde. Beides habe die Glaubwürdigkeit erhöht, sodass die Anbieter keinen Verdacht schöpften.

Bewertet wurden auch in diesem Jahr wieder sechs Kriterien. Der Punkt Interaktion, bei dem der professionelle Umgang der Getesteten mit dem Kunden ausschlaggebend war, floss zu 10 Prozent in die Wertung ein. Das Testkriterium Ganzheitlichkeit – mit 20 Prozent der Gesamtnote doppelt so hoch gewichtet ist – erfasste, inwieweit die Anbieter die individuelle Lage des Kunden berücksichtigen und mit ihrer Expertise verbinden.

Für die mit 10 Prozent gewichtete Kategorie Transparenz war die Offenheit der Anbieter in Bezug auf ihre Vorschläge und die damit verbundenen Kosten entscheidend. Die Kosten an sich schlugen mit 25 Prozent der Gesamtnote zu Buche. Auf die Risikoanalyse entfielen 10 Prozent, die Portfoliostruktur werteten die Tester mit 25 Prozent. Dieses letzte Kriterium erfasste, wie effizient das Vermögen auf die Anlageklassen verteilt und wie systematisch die Risiken gestreut wurden.

Gesamt-Ergebnisse