Fuchs | Richter Vermögensmanager-Test 2021 Finanzplatz Liechtenstein ragt beim Anlagethema Nachhaltigkeit heraus

Schloss Vaduz, gelegen auf einer Felsterasse über dem Hauptort des Fürstentums Liechtenstein

Schloss Vaduz, gelegen auf einer Felsterasse über dem Hauptort des Fürstentums Liechtenstein: In Sachen Nachhaltigkeit ist der kleine Finanzplatz mit seinen Banken die klare Nummer eins in der deutschsprachigen Private-Banking-Branche. Foto: imago images / agefotostock

Die Nachhaltigkeitswelle rollt unaufhaltsam auf die deutschsprachige Private-Banking-Landschaft zu. Ein spannendes Feld für Anleger wie Anbieter gleichermaßen. Grund genug für die Fuchs | Richter Prüfinstanz in ihrem diesjährigen Marktest zu untersuchen, wie die Private-Wealth-Branche auf das Trendthema Nummer eins vorbereitet ist.

Bei den Ergebnissen der mittlerweile 18. Auflage ist manches anders als in den Vorjahren: Nicht Österreich allein sticht mit Spitzenergebnissen hervor. Das kleine Liechtenstein trumpft diesmal im Qualitätstest Private Banking auf, seinem starken Bankensektor sei Dank. Die Verteilung nach Ländern innerhalb der Spitzengruppe ist so ausgewogen wie lange nicht und auch Adressen aus Deutschland schaffen endlich mal wieder den Sprung unter die sehr guten Häuser.

Siebenmal insgesamt vergibt die Fuchs | Richter Prüfinstanz dieses Jahr die Note „sehr gut“, darunter erlangen zwei Häuser die Auszeichnung als „Top-Anbieter“ (Bedingungen: 95 Prozent der Bestleistung erreichen und in keiner Wertungskategorie schlechter als mit „gut“ abschneiden). Mehr zu den detaillieren Länder- und Gesamtergebnissen gibt es auf den Seiten 2 und 3.

Testfall und Wertung

Die diesjährigen Testkunden verfügen über einen Anlagebetrag in Höhe von einer Million Euro, den sie mindestens zehn Jahre lang anlegen wollen. Angesichts des langfristigen Anlagehorizonts kommt für die meisten Kunden eine höhere Aktienquote in Frage. Sie unterscheiden sich in ihrer Wertpapierexpertise, haben aber alle bereits Erfahrungen an der Börse gesammelt. Die bestehenden Depots können die Banken auf Nachfrage einsehen. Fast alle Kunden sind noch berufstätig und Gutverdiener.

Sie sind neugierig aufs Private Banking?

Wir auch. Abonnieren Sie unseren Newsletter „pbm daily“. Wir versorgen Sie vier Tage die Woche mit aktuellen Nachrichten und exklusiven Personalien aus der Welt des Private Bankings.

Der Anlagefokus der Testkunden liegt klar auf Nachhaltigkeit. Auch hier steckt der Teufel im Detail: Für den einen Kunden mag beispielsweise der Tierschutz im Vordergrund stehen. Dem anderen ist es wichtig, die katholisch geprägten Nachhaltigkeitskriterien der deutschen Bischofskonferenz zu berücksichtigen. Welche Bank ist in der Lage, gleich zu Beginn den Kundenwunsch in Sachen Nachhaltigkeit zu erkennen, ihn im gesamten Beratungsprozess zu berücksichtigen und schließlich einen verständlichen und nachvollziehbaren Anlagevorschlag zu präsentieren?

Die Fuchs | Richter Prüfinstanz legt fünf Wertungskategorien an: Das Beratungsgespräch fließt mit 40 Prozent Gewicht in die Wertung ein. Beauty-Contest und Transparenz haben einen Anteil von je 20 Prozent am Gesamtergebnis. Anlagevorschlag und Investmentkompetenz schließlich erhalten eine Gewichtung von je 10 Prozent. Beim Bewerten der Transparenz fließen das Abschneiden im Performance-Projekt der Prüfinstanz (5 Prozent) und die Vertrauenswürdigkeit der Häuser (3 Prozent) mit ein.