Eine zunehmende Staatsverschuldung, die wegen der Pandemie stotternde Konjunktur, eine steigende Inflation, politische Risiken und nicht zuletzt die Klimakrise: Der Testkunde der Fuchs | Richter Prüfinstanz brachte in die über 60 Gespräche mit Banken, Vermögensverwaltern und Family Offices die ganz großen Sorgen mit. Die Ergebnisse des Markttests für die deutschsprachige Private-Wealth-Branche hat der Dienstleister nun im Rahmen des Private-Banking-Gipfels veröffentlicht.
In der 19. Auflage der Überprüfung klettern österreichische Banken wieder an die Spitze, nachdem im vergangenen Jahr noch Dienstleister aus Liechtenstein überzeugten. Die Banken im Fürstentum weisen dagegen ihre Stärke in der nachhaltigen Geldanlage nach, während es nur zwei Schweizer Institute auf die Spitzenplätze schaffen. Deutsche Banken bleiben bei ihrer Leistung größtenteils unverändert.
Von insgesamt über 60 überprüften Häusern erhielten acht die Auszeichnung „sehr gut“. Ein „gut“ erreichten noch sechs Anbieter, ein Institut erzielte immerhin noch ein „befriedigend“. Die detaillierten Ergebnisse finden sich auf den folgenden Seiten.
Der Testfall
Mit 3,5 Millionen Euro aus einer Erbschaft und einer Menge Sorgen schickt die Prüfinstanz dieses Jahr wieder jeweils einen fiktiven Testkunden zu den Private-Wealth-Anbietern. Auf der Suche nach einem Partner für die Finanzen treiben den Klienten Themen wie politische Krisen, die Klimakrise, Inflation, Staatsverschuldung und die angeschlagene Wirtschaft um. Die Herausforderung für die Dienstleister: Antworten auf die Fragen des besorgten Kunden, maßgeschneiderte Strategien sowie Nachhaltigkeitskompetenz.
Bewertet werden die Institute in den Kategorien Beratungsgespräch, Anlagevorschlag, Investmentkompetenz, Transparenz und dem Beauty Contest, also der mündlichen Präsentation des Anlagekonzepts. Hier stellen die besten Anbieter der Auswahlrunde ihre
Konzepte einer Fachjury vor und unterziehen sich einer Fragerunde. Voraussetzung für die letzte Kategorie ist allerdings eine überzeugende Leistung im ersten Beratungsgespräch.