Die Zeitschrift „Wirtschaftswoche“ (Wiwo) und das Analysehaus MMD Analyse & Advisory (MMD) haben 1.338 Fondsdepots von Banken und unabhängigen Vermögensverwaltern auf Herz und Nieren geprüft. Alle 480 untersuchten Anbieter verfügen über eine Lizenz der Finanzaufsicht Bafin, um auch einzelne Depots speziell nach Kundenwünschen zu verwalten. Sie arbeiten aber auch mit Fonds, in die jeder auch kleinere Summen einzahlen kann.
Bei der Vergleichsanalyse der besten Geldmanager über drei Jahre gewinnt nicht automatisch die höchste Rendite. Vielmehr haben Anbieter, die die Verluste und Kurschwankungen der Anleger in Crashphasen geringhalten, die besten Chancen. Daher bezieht MMD neben der Rendite auch das Risiko in die Auswertung ein, mit dem die Geldmanager das Vermögen steuern.
MMD bewertet die Fonds in den Kategorien „Defensiv“ (maximal 40 Prozent Aktien), „Ausgewogen“ (maximal 60 Prozent Aktien) und „Offensiv & Flexibel“ (bis zu 100 Prozent Aktien). Die Gesamtpunktzahl setzt sich zur Hälfte aus der dreijährigen Rendite und zu je einem Viertel aus der Volatilität und dem maximalen Verlust zusammen. Höchstpunktzahl ist die Anzahl der Portfolios in der jeweiligen Kategorie.
Redaktionell aufbereitet werden die Ergebnisse von der Wiwo-Redaktion (anmeldepflichtig). Wir zeigen die Top-10 der jeweiligen Kategorien.