Die Privatkundenbank der Deutschen Bank führt ein Agentic-AI-Programm für KYC-Prüfungen zur Vermögensherkunft ein. Diese sind Kernstück des Know-Your-Customer-Prozesses (KYC), bei dem Banken ermitteln und dokumentieren, wie künftige Kunden zu ihrem Vermögen gekommen sind.
Das neue Tool soll ein effizienteres Kunden-Onboarding mit klarer Governance, wirksamen Kontrollen und der abschließenden Prüfung durch Mitarbeitende ermöglichen. Ein Ziel der Wealth-Management-Branche in Singapur sei es, eine mediane Onboarding-Dauer von Kunden auch bei komplexen Fällen von höchstens einen Monat zu erreichen, teilt die Deutsche Bank mit.
In Hongkong und Singapur bereits im Einsatz
Das Geldhaus nahm das neue Tool Anfang September bereits in den Buchungszentren Singapur und Hongkong in Betrieb. Ein Roll-out in weiteren Wealth-Management-Zentren der Privatkundenbank ist fest geplant. Darüber hinaus steht der Agent auch den Beratern der Bank in Dubai für Konten zur Verfügung, die in Singapur geführt werden.
Damit setzt die Deutsche Bank nach eigener Einschätzung einen wichtigen Schritt ihrer Strategie um, künstliche Intelligenz in komplexen Bankprozessen einzusetzen und dabei eine klare Governance sowie wirksame Kontrollen zu gewährleisten.
„Diese Agentic-AI-Lösung hilft uns, einen komplexen Prozess effizienter, konsistenter und skalierbarer zu gestalten und zugleich robuste Kontrollen und menschliche Überwachung sicherzustellen. Während wir KI weiter in unsere globalen Abläufe integrieren, zeigt diese Initiative, wie Technologie konkrete geschäftliche Herausforderungen lösen und das Kunden-Onboarding verbessern kann“, sagt Yiping Li, Chief Operating Officer der Privatkundenbank. Bei der Entwicklung habe der klarer Grundsatz gegolten, Aufgaben zu automatisieren, die Verantwortung jedoch bei den Mitarbeitenden zu lassen. Das neue Tool ist in die digitale KYC-Plattform der Bank integriert.
Marco Pagliara, Leiter Emerging Markets der DB-Privatkundenbank, erklärt: „Dieser Anwendungsfall zeigt, wie KI zu wirksamen Kontrollen und zugleich zu einem besseren Kundenerlebnis beitragen kann. Indem wir manuelle, wiederkehrende Aufgaben reduzieren, ermöglichen wir unseren Kundenberaterinnen und -beratern, sich stärker auf die Beratung zu konzentrieren und zugleich die hohen Standards zu wahren, die Kunden und Aufsichtsbehörden erwarten. Dies ist ein konkretes Beispiel dafür, wie Technologie die Produktivität sowie die Qualität und Konsistenz unserer Prozesse verbessern kann.“
Die Agentic-KI soll im aktuellen Betriebsmodell und Kontrollrahmen deutlich mehr Onboarding ermöglichen. Die Bank prognostiziert, dass die Zahl der neu aufgenommenen Kunden in den Schwellenländern 2026 rund 30 Prozent über dem Vorjahresniveau liegen soll.