Fuchsbriefe-Test Das sind die besten Vermögensberater

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Beratung wird zur Standardware

Die Individualität in der Anlageberatung ist auf dem Rückzug, stellen die Tester in ihrer Studie „Vermögensmanagement im Test – Die Europaliga der Vermögensmanager“ fest. Demnach bekommen selbst wohlhabende Privatpersonen mit einstelligen Millionenvermögen häufig nur noch Standardprodukte angeboten.

Die verschärften Regulierungsvorschriften führten dazu, dass Beratung in Form und Inhalt zunächst der Finanzaufsicht genügen muss. Der Kundennutzen kommt an zweiter Stelle. „In vielen Banken hat der Sachbearbeiter den Anlageberater abgelöst. Kunden kommen sich vor wie auf dem Einwohnermeldeamt“, sagt Fuchsbriefe-Chefredakteur Ralf Vielhaber.

Mehr zum Testfall und den Erkenntnissen der Fuchsbriefe-Redaktion lesen Sie in unserem großen Interview mit Ralf Vielhaber.

Die Europaliga

Unter den Top 20, der „Europaliga“, sind insgesamt sechs deutsche Anbieter, davon nur eine Privatbank. Die Nummer eins im aktuellen Markttest ist die schwedische SEB Private Banking in Luxemburg, gefolgt von der österreichischen Capital Bank, dem Frankfurter Vermögensverwalter Gebser & Partner sowie der Baden-Württembergischen Bank, eine Tochter der Landesbank Baden-Württemberg. Auf dem fünften Platz rangiert die DZ Privatbank (Schweiz).

Trends in den Ländern - maues Deutschland

Der Länder-Qualitätsindex verfolgt den langfristigen Trend der Ergebnisse in den betrachteten Ländern und konzentriert sich auf das Niveau der Beratung von Neukunden. Während Deutschland, Österreich und die Schweiz im Niveau über den Zehn-Jahreszeitraum leicht nachgeben, haben Liechtenstein und insbesondere Luxemburg deutlich zugelegt. Allerdings ist auch das Ausgangsniveau unterschiedlich: In der Schweiz war es von Anfang an am niedrigsten, Luxemburg hat sich – dank der Qualitätsinitiative der Auslandstöchter deutscher Banken von niedrigem Niveau an die Spitze gesetzt, Liechtenstein hat sich von vergleichsweise hohem Niveau noch ein wenig aufwärts bewegt. Deutschland und Österreich waren anfangs leicht überdurchschnittlich, liegen jetzt im Trend aber nur noch im Durchschnitt. Tendenziell zeigt der Ergebnisdurchschnitt in Deutschland zuletzt aber stärker nach unten als in Österreich.

Langzeitwertung: Elf mit TOP-Rating

In der Langzeitwertung „Ewige Bestenliste“ liegt im zweiten Jahr in Folge die DZ Privatbank Luxemburg vorn, gefolgt vom bankunabhängigen Vermögensverwalter Feri Trust sowie dem Vermögensverwalter Berlin & Co., der Raiffeisen Privatbank Liechtenstein und dem österreichischen Mutterhaus Walser Privatbank. Auf den weiteren Rängen folgen die Bremer Landesbank, die LGT Bank in Liechtenstein, Bank Julius Bär & Co., Credit Suisse (Deutschland), der Vermögensverwalter Avesco Financial Services und die Bank J. Safra Sarasin (Deutschland). Diese elf bilden zusammen eine Qualitätsgruppe und erhalten das Top-Rating der PBPI für Beratungsqualität.

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