Die Bundesfinanzaufsicht (Bafin) hat gegen die Commerzbank eine Geldstrafe in Höhe von 1,45 Millionen Euro verhängt. Der Bußgeldbescheid ist rechtskräftig. Grund sind verletzte Aufsichtspflichten bei der Geldwäscheprävention.
Die Commerzbank sowie die ehemalige Comdirect Bank haben gegen geldwäscherechtliche Pflichten verstoßen, indem sie Kundendaten nicht fristgerecht oder ausreichend aktualisiert und unzureichende interne Sicherungsmaßnahmen getroffen haben. Darüber hinaus wurden aufgrund der Aufsichtspflichtverletzung in drei Fällen die verstärkten Sorgfaltspflichten unzureichend angewendet.
Integration der Online-Tochter führte zu Verletzungen
Als Gesamtrechtsnachfolgerin haftet die Commerzbank für die Comdirect Bank. Die Online-Tochter wurde 2020 integriert. In der Folge ist es zu den Verstößen gekommen, da Vorgaben zur Legitimationsprüfung von Neukunden sowie Prozesse und Kontrollen zur Aktualisierung von Kundendaten in der Direktbank überprüft wurden. Daraus hätten sich Nachbearbeitungen ergeben.
Eine Sprecherin der Commerzbank erklärt dazu, dass die notwendigen Prozessanpassungen und Datenaktualisierungen bereits 2022 vollständig abgeschlossen worden seien. Man sei stets im Austausch mit der Bafin gewesen und den Auflagen nachgekommen.
Die Bafin schreibt, dass es eine wichtige Pflicht sei, Kundendaten zu aktualisieren. Um zu verhindern, dass Bankkonten anonym eröffnet und zur Geldwäsche missbraucht werden, müssen Kreditinstitute alle ihre Kunden identifizieren. Diese Informationen müssen dokumentiert werden. Da sich relevante Daten der Kunden im Laufe der Zeit verändern können, sind Kreditinstitute verpflichtet, ihre Kundendaten regelmäßig oder anlassbezogen zu aktualisieren. Dafür müssen sie geeignete Maßnahmen treffen.