Die Bank für Kirche und Caritas legt den Kirac Stiftungsfonds Omega (ISIN: DE000A2QCXW2) auf. Dafür wird die Fonds-Service-Plattform von Universal Investment genutzt. Der mittlerweile vierte gemeinsame Publikumsfonds setzt auf der Strategie des nachhaltigen Investmentansatz des Fonds BKC Treuhand Portfolio auf und richtet sich insbesondere an kirchliche, gemeinnnützige oder mildtätige Stiftungen, die ihr Kapital bislang selbst verwaltet haben.
Der defensive Mischfonds soll im langjährigen Mittel mit möglichst begrenzten Risiken die Rendite einer reinen Geldmarkt- oder Festgeldanlage übertreffen. Unter Erwirtschaftung regelmäßiger Erträge soll so der dauerhafte Erhalt des jeweiligen Stiftungskapitals sichergestellt werden. Der Fonds strebt eine jährliche, stiftungsgerechte Ausschüttungspolitik an. Dazu sollen rund 65 Prozent des Fondsvolumens in europäischen Unternehmens-, Staats- und anderen Anleihen gehalten werden. Aktien, die jeweils zur Hälfte nordamerikanische und europäische Titel umfassen sollen zu 20 Prozent beigemischt werden. Alternative Anlagen werden zu 15 Prozent beigemischt und sollen zu einem effizienten Risikoprofil beitragen. Je nach aktueller Markteinschätzung können diese Quoten flexibel angepasst werden.
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Kern der zugrundeliegenden Investmentphilosophie der Bank für Kirche und Caritas ist der Value-Ansatz, durch den Titel selektiert werden, deren Marktpreis unterhalb des inneren Wertes liegt. Diese Methode wendet das Asset Management der Bank für Kirche und Caritas seit Langem im Rahmen einer selbst entwickelten Multi-Asset Value Strategie auch für andere Assetklassen, wie Edelmetalle, Mikrofinanz, Cat Bonds oder Absicherungsstrategien an. „Mit dem neuen Fonds können Investoren von dem bewährten nachhaltig ausgerichteten Anlagekonzept der Bank für Kirche und Caritas profitieren und ihre Kapitalanlagen deutlich vereinfachen. Ein weiterer Vorteil für Anleger ist, dass sie die gesetzlich vorgeschriebenen und zum Teil sehr aufwändigen Prüfungen für Anlagen in individuell aufgesetzte Spezialfonds vermeiden“, erläutert Bernhard Matthes, Bereichsleiter BKC Asset Management.
Die Bank für Kirche und Caritas legt in ihrem Investmentansatz ethische Standards an, um nachhaltige Lösungen für Stiftungen, kirchliche Einrichtungen und Privatanleger zu ermöglichen. Das oberste Gebot ist der langfristige Kapitalerhalt. Mit der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien im Investitionsprozess ermitteln die Fondsberater außerdem potentielle Risikofelder und nutzen dies als zusätzliches Instrument im Risikomanagement.
Die an einer christlichen Wertorientierung ausgerichtete Anlagestrategie des Fonds konzentriert sich insbesondere auf die Aspekte Umwelt, Soziales und Unternehmensführung. So investiert der Fonds überwiegend in nachhaltige Emittenten sowie Unternehmen mit vergleichsweise überdurchschnittlich positiven Umwelt-, Sozial- und Governance-Ratings. Zur Bewertung dieser werden Researchdaten der vier Nachhaltigkeitsratingagenturen MSCI ESG Research, Sustainalytics, Vigeo Eiris und imug herangezogen und jeweils für Teilbereiche der Nachhaltigkeitsbewertung verwendet.
Die Fondsdaten auf einen Blick:
- Name des Fonds: KirAc Stiftungsfonds Omega
- Fondsberater Bank für Kirche und Caritas Paderborn
- Verwaltungsgesellschaft Universal-Investment-Gesellschaft, Frankfurt am Main
- Fondskategorie nach BVI: Mischfonds rentenbetont, international ISIN / WKN DE000A2QK5Q6 / A2QK5Q
- Anteilklasse: Währung Euro
- Ertragsverwendung: Ausschüttend
- Anlegersegment: Steuerbefreite kirchliche, gemeinnützige oder mildtätige Stiftungen
- Laufende Kosten (Schätzung): 0,73 Prozent
- Ausgabeaufschlag (effektiv) 5,00 Prozent
- Mindesterstanlage: keine
- Erfolgsabhängige Vergütung: keine