Andreas Przewloka über UBS Manage Access „Zeitgemäße Anlagelösungen müssen sich am Kundenbedürfnis orientieren“

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Eine Vielzahl von Startup-Unternehmen und Fintechs hat diesen Trend erkannt und wartet mit innovativen Online-Angeboten wie neuen Payment-Lösungen und Robo Advisory auf. Darunter versteht man Online-Werkzeuge, die in der Lage sind, Portfolios aufzubauen und selbstständig zu verwalten.

Das hat auch die Kundenerwartungen an Banken und Finanzverwalter verändert: Wenn diese konkurrenzfähig bleiben möchten, müssen sie sich neu ausrichten. Viele etablierte Finanzunternehmen schließen sich hierfür mit Startups zusammen, um von deren neuartiger Technologie zu profitieren.

Aber auch wenn Experten die Wachstumsraten gerade im Bereich der Robo Advisor als hoch einschätzen, gibt es hier einen Haken: Viele Anleger sind weiterhin misstrauisch, wenn Maschinen ihnen Anlagelösungen vorschlagen. Eine komplett digitale Investmentberatung ist nach der McKinsey-Studie nur für jeden fünften Kunden akzeptabel. Denn neben einer Online-Lösung wünschen sich viele Anleger auch eine menschliche Komponente.

Kombination von digitaler und persönlicher Beratung

Genau an dieser Stelle setzt UBS an und kombiniert, technologischen Fortschritt und persönliche Beratung. Die Herausforderung hierbei ist wie so häufig die verfügbare Zeit. Vor allem jüngeren, mitten im Berufsleben stehenden Anlegern ist ein Beratungsgespräch in einer Zweigstelle ihres Vermögensverwalters samt Anfahrt häufig schlicht zu zeitaufwendig. Ein Termin vor Ort passt daher selten in ihren sowieso schon vollen Kalender, auch wenn eindeutig Beratungsbedarf besteht.

In der Altersgruppe der 35- bis 55-Jährigen verfügen mehr als eine halbe Millionen deutsche Haushalte über ein investierbares Vermögen zwischen 250.000 bis zu 5 Millionen Euro. Diese Bevölkerungsgruppe ist digitalaffin und legt großen Wert auf eine möglichst unkomplizierte sowie schnelle Anlagelösung.

An diese Kundengruppe richtet sich UBS Manage Access: Ab einem Vermögen von 100.000 Euro können Anleger dabei die Vorteile einer Online-Bank nutzen – und gleichzeitig auf die Expertise von über 10.000 Anlage- und Research-Experten zurückgreifen.

Weil Zeit nun einmal Geld ist, reduziert UBS Manage Access den Zeitaufwand erheblich: Die persönliche Beratung erfolgt ausschließlich per Telefon. Beim ersten telefonischen Beratungsgespräch wird die individuell auf den Kunden abgestimmte Anlagestrategie festgelegt. Daraufhin überprüfen die Anlageberater der UBS zwei Mal pro Jahr am Telefon, ob die vereinbarte Investmentstrategie weiterhin den persönlichen Anlagezielen der Kunden entspricht oder gegebenenfalls angepasst werden soll.