Im ersten Jahr nach dem Corona-Ausbruch fanden die Markttests in der deutschsprachigen Private-Banking-Branche noch immer unter besonderen Umständen statt. Die vielen sogenannten "Mystery-Shopping"-Kunden, die für die Tester die Dienstleistungen der zahlreichen Private-Banking- und Wealth-Management-Anbieter auf Herz und Nieren prüften, sollten meist noch unter dem Eindruck der Krise eine fikti...
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Im ersten Jahr nach dem Corona-Ausbruch fanden die Markttests in der deutschsprachigen Private-Banking-Branche noch immer unter besonderen Umständen statt. Die vielen sogenannten "Mystery-Shopping"-Kunden, die für die Tester die Dienstleistungen der zahlreichen Private-Banking- und Wealth-Management-Anbieter auf Herz und Nieren prüften, sollten meist noch unter dem Eindruck der Krise eine fiktive Vermögensberatung in Anspruch nehmen. Daraus kürten die Anbieter dann jeweils die Sieger ihrer aufwändigen Tests.
Auch dieses Jahr fällt auf: Die Auswertung der Gespräche und der Lösungsvorschläge sieht naturgemäß bei jedem Anbieter etwas anders aus. Dementsprechend waren auch die Ergebnisse nicht immer vergleichbar. Zusätzlich war auch das Universum der getesten Institute unterschiedlich. Während die Redaktionen von Euro, Focus-Money und n-tv nur eine mittlere zweistellige Zahl von Anbietern testeten, waren es beim Elite-Report anfangs über 300.
Der Überblick über die Ergebnisse fällt im heißen Testherbst nicht immer leicht. Die Redaktion des private banking magazins gibt deshalb auf den folgenden Seiten die Zusammenfassung zu den Resultaten des Fuchs | Richter Vermögensmanager-Tests, des Elite-Reports, des Private-Banking-Tests des Euro-Magazins und des Bankentests von Focus Money und n-tv aus dem Testjahr 2021.
Fuchs | Richter Vermögensmanager-Test TOPS 2022
Der Testkunde der Fuchs | Richter Prüfinstanz brachte in die über 60 Gespräche mit Banken, Vermögensverwaltern und Family Offices die ganz großen Sorgen mit: eine zunehmende Staatsverschuldung, die wegen der Pandemie stotternde Konjunktur, eine steigende Inflation, politische Risiken und nicht zuletzt die Klimakrise. Die mit fiktiven 3,5 Millionen Euro ausgestatteten Testkunden achteten auf auf die Antworten zu ihren Sorgen, maßgeschneiderte Strategien sowie Nachhaltigkeitskompetenz.
Bewertet wurden die Institute in den Kategorien Beratungsgespräch, Anlagevorschlag, Investmentkompetenz, Transparenz und dem Beauty Contest, also der mündlichen Präsentation des Anlagekonzepts. In der 19. Auflage der Überprüfung klettern österreichische Banken an die Spitze, nachdem im vergangenen Jahr noch Dienstleister aus Liechtenstein überzeugten. Die Banken im Fürstentum weisen dagegen ihre Stärke in der nachhaltigen Geldanlage nach, während es nur zwei Schweizer Institute auf die Spitzenplätze schaffen. Deutsche Banken bleiben bei ihrer Leistung größtenteils unverändert.
Im vergangenen Jahr erhielten sieben Anbieter die Bestnote. Dieses Mal ist es sogar ein Haus mehr, das 90 Prozent der Spitzenleistung erreichte und damit als „sehr gut“ bewertet wurde. Ein „gut“ erreichten noch sechs Anbieter, ein Institut erzielte immerhin noch ein „befriedigend“. Bei den Auswertungen wurde laut der Tester klar, dass die Pandemie in Sachen Digitalisierung Wunder bewirkt hat, digitale Angebote inzwischen fast überall Standard sind. Gleichzeitig begegnen immer mehr Berater den Kunden auf Augenhöhe, bieten im Gegenzug aber häufiger standardisierte Lösungen als individuelle Vermögenskonzepte. Transparenz fehlt sowohl bei der Gesprächsdokumentation als bei den Kosten, die weiterhin steigen.
Die 15 besten Private-Banking-Anbieter aus dem TOPS-Test
Insgesamt wurden 65 Anbieter im TOPS 2022 getestet.
Die Zusammenfassung der Ergebnisse TOPS 2022 „Brandschutzmauer fürs Vermögen“ können Interessierte hier anfordern.