Börsenguru André Kostolany wusste Bescheid: „Kaufen Sie Aktien, nehmen Sie Schlaftabletten und schauen Sie die Papiere nicht mehr an. Nach vielen Jahren werden Sie sehen: Sie sind reich.“ Das ist zwar zugespitzt – aber, um langfristig Vermögen aufzubauen, brauchen Anleger Aktien. Wer ihre Renditechancen nutzt, muss gewisse Risiken in Kauf nehmen. Börsen können crashen, Unternehmen über Nacht an Wert verlieren – zum Beispiel, weil unlautere Geschäftspraktiken enthüllt werden.
Börsen-Crashs können Anleger gegebenenfalls einfach aussitzen. Denn im Portemonnaie machen sich diese nur bemerkbar, wenn man die Titel zum falschen Zeitpunkt verkauft. Den Kollaps von Einzelwerten begegnen Aktionäre am besten proaktiv, mit einer breiten Streuung des Kapitals über verschiedene Regionen und Sektoren. Da dies schnell komplex werden kann, ist ein aktiv gemanagter globaler Aktienfonds eine gute Wahl.
Mögliche Klumpenrisiken bei ETFs
Viele Anleger schielen längst nicht mehr allein auf die Entwicklung eines Kurses oder Index. So kauft man sich etwa mit einem ETF auf den MSCI World wegen der starken Gewichtung von US-Aktien ein Klumpenrisiko ein. Wer in verschiedenen Marktphasen möglichst flexibel und liquide bleiben will, achtet bei seiner Anlageentscheidung auf weitere Kriterien.
Dazu gehört etwa eine attraktive jährliche Ausschüttung. So profitieren Anleger vom Erfolg ihrer Aktienstrategie, ohne bei Geldbedarf die Substanz durch Anteilsverkäufe minimieren zu müssen. Darüber hinaus spielt es eine Rolle, wie nachhaltig die Unternehmen arbeiten. Backtests und Erfahrungswerte zeigen, dass nachhaltige Portfolios im Schnitt auf Augenhöhe mit Benchmarks wie dem MSCI World performen bei gleichzeitig geringerem Risiko. Durch die ESG-Integration im Investmentprozess können beispielsweise Risiken frühzeitig erkannt und so Verluste vermeintlich vermieden werden.1
All diese Aspekte berücksichtigt der nachhaltige Asset Manager der Evangelischen Bank, EB-SIM, in ihrem Fonds EB-Global Equities.
„Der Fonds bietet allen Anlegergruppen Zugang zur globalen Aktienstrategie unserer leistungsstarken Multi-Asset-Produkte und Spezialfondsmandate: global diversifiziert, ausschüttungsorientiert und mit unserem starken Nachhaltigkeitskonzept", sagt Sebastian Kösters, Chief Investment Officer der EB-SIM.
Vom Spezial- zum Publikumsfonds
Der EB-Global Equities strebt eine jährliche Ausschüttung von drei Prozent an2 und bietet jetzt auch Privatanlegern Zugang zur globalen Aktienstrategie der EB-SIM. Mit einem Track Record von über fünf Jahren hat der Spezialfonds bereits überzeugende Ergebnisse im Vergleich zu seiner Benchmark geliefert. Ab dem 01.09. ist das Konzept als EB-Global Equities nun allen Anlegern zugänglich. Die Auswahl der Titel basiert auf den Faktoren Wachstum, Bewertung und Qualität, die je nach aktueller Marktphase kombiniert werden.
Abbildung: Der Fonds ist neu, das Konzept jedoch bewährt
Wertentwicklung Spezialfondsmandat und Benchmark MSCI World (28.01.19 – 30.06.25)
Bitte lesen Sie den Verkaufsprospekt und das PRIIPS-KID, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen.
Jährliche Wertentwicklung des Spezialfondsmandats per Stichtag 30.06.2025
Mit Hilfe eines speziellen Scoring-Systems ermittelt Lead-Fondsmanager Jan-Erik Schmidt das Kurspotential eines Titels. Dabei untersucht er die Bilanz, die Zyklik und das Geschäftsmodell eines Unternehmens ebenso wie ESG-Kriterien, die Chancen von strukturellem Wachstum durch die Teilhabe an Megatrends und das Umsatzwachstum der vergangenen fünf Jahre.
Hidden Champions dank quantitativem Research
Doch damit nicht genug. Um die Benchmark des Fonds, den MSCI World, zu schlagen, wertet das Portfoliomanagementteam rund um Jan-Erik Schmidt die Titelauswahl weiter auf. Das Team sucht in der verbliebenen Liste von investierbaren Unternehmen nach ungerechtfertigt abgestraften „Hidden Champions“, deren aktueller Kurs besonders viel Potential bietet. Zudem forscht er nach vielversprechenden Positionen, die im USA- und technologielastigen MSCI World nicht vorkommen. Damit bietet der EB-Global Equities Anlegern gezielt Chancen, die der Index vernachlässigt. Jan-Erik Schmidt stützt sich dabei auf die Erfahrungen, welche die EB-SIM seit 2019 in einem Spezialfondsmandat gesammelt hat und das mit Erfolg.
Ein Beispiel für eine besonders ertragsreiche Investition abseits des Mainstreams, die die Analysten der EB-SIM frühzeitig aufspürten, ist der Hersteller von Windenergieanlagen Nordex. Er litt lange unter niedrigen Margen aufgrund von hohem Wettbewerbsdruck. Nachdem jedoch Wettbewerber scheiterten und die verbliebenen Konkurrenten nach der Marktbereinigung weniger aggressiv auftraten, hatte sich auch die Situation von Nordex verbessert. Fundamental war dies bei den Neuaufträgen direkt ersichtlich. Die tatsächliche Marge war aber durch ein langes Auftragsbuch mit alten Preisen noch ein bis zwei Jahre schwächer, stieg aber langsam an.
Dank des qualitativen Overlays durch das aktive Management des EB-Global Equities wurde der Titel ins Portfolio aufgenommen, noch bevor das quantitative Modell anschlug und diese Verbesserung entsprechend honorierte. Zu diesem Zeitpunkt hatte sich der Aktienkurs bereits verdoppelt.
ESG-Integration als Teil des Investmentprozesses
Das Thema Nachhaltigkeit ist bei der EB-SIM aus tiefer Überzeugung seit jeher fest im Investmentprozess verankert. Denn dort weiß man: Nachhaltigkeit reduziert nicht nur Risiken im Portfolio. Die geringeren Risiken gehen langfristig nicht auf Kosten der Rendite.3
Bei der Auswahl der Titel kommt das bewährte Werte-Integration-Wirkung-Konzept (kurz: WIW-Konzept) der EB-SIM zum Einsatz. Das Fundament des Investmentprozesses bilden Werte, die durch den Nachhaltigkeitsfilter der EB-Gruppe zum Ausdruck kommen. Dieser Filter kombiniert die ethisch-nachhaltigen Kriterien des Leitfadens für ethisch-nachhaltige Geldanlagen der Evangelischen Kirche in Deutschland mit eigenen Schwerpunkten, wie der Wirkung von Unternehmen auf die Sustainable Development Goals (Werte).
Um das Investmentrisiko für ihre Anleger gezielt zu steuern, wendet die EB-SIM ihren selbst entwickelten, durch künstliche Intelligenz gestützten EB-ESG-Score an (Integration). Dieser macht im Vergleich zu herkömmlichen Nachhaltigkeitsratings, die in der Regel vergangenheitsbasiert sind, eine vorausschauende und damit präzisere Bewertung der Nachhaltigkeit von Unternehmen möglich. Das ist ein Quantensprung, da klassische Rating-Anbieter ihre Daten oft nur einmal im Jahr mit der Berichterstattung der Unternehmen aktualisieren.
Grob geschätzt werden täglich fast 100.000 Finanznachrichten veröffentlicht. Diese in Echtzeit auszuwerten, schafft nur eine KI. Ein Analyst benötigt 55 Sekunden, um eine Nachricht grob zu verarbeiten. Ein Team von fünf Analysten würde damit etwa einen Monat benötigen, um die Finanznachrichten eines Tages auszuwerten. KI kann diese Aufgabe nahezu in Echtzeit übernehmen, sodass deutlich mehr Informationen schnell verarbeitet werden können. Der KI-gestützte EB-ESG-Score trägt somit dazu bei, das Risiko für Anleger zu minimieren, ohne dass sie – wie eine Analyse der EB-SIM zeigt – auf Rendite verzichten müssen.4
Für André Höck, Chef für Strategie und Nachhaltigkeit bei der EB-SIM, ist daher klar: „Unser hauseigener EB-ESG-Score sorgt für mehr Nachhaltigkeit und reduziert die Risiken für Anleger.“ Gerade in volatilen Märkten kann die Innovation der EB-SIM einen entscheidenden Mehrwert bieten.
Neben dem Erlangen einer positiven finanziellen Rendite bleibt es Ziel der EB-SIM, die nachhaltige Transformation in Wirtschaft und Gesellschaft zu fördern (Wirkung). Durch ihre Engagement-Strategie basierend auf gezielten Unternehmensdialogen und dem Ausüben von Stimmrechten, unterstützt sie positive Veränderungen. Somit bietet der EB-Global Equities Anlegern ein attraktives Rundum-Paket, das keinen Aspekt moderner Geldanlage auslässt.
Chancen & Risiken des EB – Global Equities.
| Chancen | Risiken |
| Partizipation an der Wertentwicklung von Aktienmärkten | Hohe Schwankungsanfälligkeit von Aktien und Währungen, Kursverluste möglich |
| Stringenter Nachhaltigkeitsprozess | Wertschwankung des Fondsanteilswerts kann erhöht sein |
| Globale Diversifikation über Einzeltitel | Relativ schwache Entwicklung der Assetklasse möglich |
| Angestrebte Ausschüttungsquote von 3%1 | Keine Garantie für Erfolg der Einzelwert- analysen und des aktiven Managements |
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1- https://eb-sim.de/eb-esg-score-ki-staerkt-nachhaltige-geldanlage/
2- Diese Angabe ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ausschüttungen.
3- https://eb-sim.de/eb-esg-score-ki-staerkt-nachhaltige-geldanlage/
4- Ebd.
Rechtliche Hinweise
Dies ist eine Marketing-Anzeige. Bitte lesen Sie den Verkaufsprospekt und das PRIIPS-KID, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Verbindliche Grundlage für den Kauf des Fonds sind das Basisinformationsblatt (KID), der jeweils gültige Verkaufsprospekt mit dem Verwaltungsreglement bzw. der Satzung, der zuletzt veröffentlichte und geprüfte Jahresbericht und der letzte veröffentlichte ungeprüfte Halbjahresbericht, die in deutscher Sprache kostenlos bei der IPConcept (Luxemburg) S.A. (société anonyme), 4, rue Thomas Edison L-1445, Strassen, Luxembourg, (siehe auch https://www.ipconcept.com/ipc/de/fondsueberblick.html) erhältlich sind.
Risiken sind dem Verkaufsprospekt zu entnehmen. Der Verkaufsprospekt und das KID/die KIDs müssen vor dem Kauf dem Anleger zur Verfügung gestellt werden. Die steuerliche Behandlung ist von den individuellen Verhältnissen jedes einzelnen Anlegers abhängig. Die Werbemitteilung dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen dar. Insbesondere ist dem Empfänger empfohlen, nötigenfalls unter Einbezug eines Beraters die Informationen in Bezug auf ihre Vereinbarkeit mit seinen persönlichen eigenen Verhältnissen, auf juristische, regulatorische, steuerliche und andere Konsequenzen zu prüfen. Hinweise zu Chancen und Risiken entnehmen Sie bitte dem aktuellen Verkaufsprospekt. Es kann keine Zusicherung gemacht werden, dass die Anlageziele erreicht werden.
Diese Werbemitteilung wendet sich ausschließlich an Interessenten in den Ländern, in denen die genannten Fonds zum öffentlichen Vertrieb zugelassen sind.
Der Fonds wurde nach luxemburgischem Recht aufgelegt und ist in Luxemburg, Deutschland, Österreich und der Schweiz zum Vertrieb zugelassen. Der Fonds darf in den Vereinigten Staaten von Amerika („USA“) sowie zugunsten von US Personen nicht öffentlich zum Kauf angeboten werden.
Die Verwaltungsgesellschaft kann beschließen, die Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb der Anteile ihrer Organismen für gemeinsame Anlagen getroffenen hat, gemäß Artikel 93a der Richtlinie 2009/65/EG und Artikel 32a der Richtlinie 2011/61/EU aufzuheben. Weitere Informationen zu Anlegerrechten in deutscher Sprache sind auf der Homepage der Verwaltungsgesellschaft (www.ipconcept.com) einsehbar: https://www.ipconcept.com/ipc/de/anlegerinformation.html
Wenn ein Anleger für 1.000,– € Anteile erwerben möchte, muss er bei einem Ausgabeaufschlag von 5 % 1.050,– € dafür aufwenden. Es können für den Anleger Depotkosten und weitere Kosten (z.B. Depot- oder Verwahrkosten) entstehen, welche die Wertentwicklung mindern.
Der Fonds weist aufgrund der Zusammensetzung seines Portfolios oder der verwendeten Portfoliomanagementtechniken eine erhöhte Volatilität auf, d.h. der Anteilpreis kann auch innerhalb kurzer Zeiträume erheblichen Schwankungen nach oben und unten unterworfen sein.
Außerdem kann bei Fremdwährungen die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen.